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天天报道:华泰证券：投顾新规进一步丰富投顾业务服务内容为投资者提供综合财富管理服务

2023-06-10 17:19:21| 来源: 亚汇网|

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证监会日前就《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定（征求意见稿）》（以下简称《规定》）公开征求意见。华泰证券金融产品部相关负责人在接受中国证券报记者采访时表示，《规定》对基金投顾业务顾问服务的全流程进行了梳理，进一步丰富了机构开展基金投顾业务的服务内容。其中，提及基金投资顾问机构可将资金规划、大类资产配置等纳入服务范围和协议内容，并明确试点机构可根据客户的不同投资目标，采取多种基金组合策略为客户提供综合财富管理服务。进一步明确顾问服务原则上述负责人表示，《规定》亮点颇多，进一步明确了顾问服务原则，要求以协助客户科学、理性配置基金为目标，提升客户服务的质量水平，加强客户投资体验以及行为引导。《规定》提及基金投资顾问机构可将资金规划、大类资产配置等纳入服务范围和协议内容，并明确试点机构可根据客户的不同投资目标，采取多种基金组合策略为客户提供综合财富管理服务。《规定》还丰富了持续注意义务内涵，要求持续跟踪客户情况、投资目标与服务内容的匹配度，积极开展跟踪服务与投资者教育，并通过回访了解服务效果。同时，《规定》进一步加强了对投资环节的集中统一管理，并在交易和账户管理层面强化了对管理型业务的管控，同时优化了对投资分散的限制要求。此外，《规定》首次提及将私募基金等其他品种纳入基金投顾业务范畴，彰显了监管对买方投顾业务的全局规划。督导行业坚持“顾问”服务本源在华泰证券金融产品部相关负责人看来，《规定》监管督导行业坚持“顾问”服务本源，旨在打破业内此前“单产品销售”模式。《规定》特别强调基金投顾业务开展需进一步加强适当性和服务匹配管理，以账户管理而不仅是产品管理为手段，扭转投资顾问服务“产品化”倾向。《规定》中明确基金投资顾问机构应当根据客户情况匹配服务。在了解客户情况前，不得展示基金组合策略；在实施匹配前，不得展示历史业绩，杜绝组合策略“产品化”倾向。同时，《规定》还要求基金投资顾问机构在宣传推介时，应展示真实服务能力，注重对满足投资者财富管理目标和改善投资者投资体验能力的展示，体现了监管引导行业以客户账户的盈利体验为基准，坚守“顾问”服务本源。坚持长期投资理念值得一提的是，《规定》从投资端、顾问服务端及激励考核方面分别对长期投资理念予以倡导。上述负责人介绍称，在投资端方面，《规定》要求基金投资顾问机构坚持长期投资，有效控制换手率，并允许基金组合策略设置一定锁定期；在顾问服务方面，《规定》细化了基金投顾顾问机构的持续注意义务，引导基金投资者树立长期、科学的投资理念；在激励考核方面，监管明确对相关业务的考核、激励不得存在与交易佣金收入相关等可能存在利益冲突的安排，从而规避投顾从业人员引导下的短期交易冲动。