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亚汇网获悉，3月23日(周四)美股盘初，Block(SQ.US)股价暴跌近20%，此前兴登堡发布做空Block公司的报告，其报告表明，Block严重夸大了真实用户数量，这是衡量业绩的关键指标，并低估了其客户获取成本。 据了解，该做空报告中指通过为期 2 年的调查，得出的结论是，Block 系统地利用了它声称有帮助的数据。Block 业务背后的“魔力”并非颠覆性创新，而是该公司愿意促进对消费者和政府的欺诈、规避监管、将掠夺性贷款和费用伪装成革命性技术，并以夸大的指标误导投资者。
兴登堡的大量报告包括内部系统和员工信息的截图，涉及对前雇员、合作伙伴和行业专家的数十次采访，对监管和诉讼记录的广泛审查，以及 FOIA 和公共记录请求。 报告称，Block接纳了传统上非常 “银行账户不足” 的人群：罪犯。该公司的 “狂野西部” 合规方法使不良行为者很容易为身份欺诈和其他诈骗大规模创建账户，然后快速提取被盗资金。 即使用户被发现参与欺诈或其他违禁活动，Block仍将该帐户列入黑名单，但未封禁该用户。一位前客户服务代表分享了屏幕截图，显示了列入黑名单的账户如何经常与其他数十或数百个账户相关联 活跃 涉嫌欺诈的账户，而这种允许列入黑名单的用户的现象非常普遍。 作为为期两年的调查的一部分，兴登堡与多名前员工进行了交谈，他们描述了内部担忧如何被压制，用户担忧如何被忽视，即使所谓的“犯罪活动和欺诈在其平台上猖獗”。 兴登堡援引对前员工的采访称，“来自管理层的压力导致了对反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)法律的漠视。” 此外，报告还指出，“这似乎是通过战略性地无视反洗钱(AML)规则来扩大Cash App的用户基础。” 报道称，为了验证这一理论，兴登堡以美国前总统唐纳德·特朗普和特斯拉首席执行官埃隆·马斯克的名义开设了账户，然后用显然是虚假的唐纳德·特朗普账户订购了一张现金卡，以检查Cash App的合规性是否会出现问题。随之而来的是，印有特朗普名字的卡片“很快”就寄到了。 报告称:“前雇员估计，他们审查的账户中有40%-75%是虚假的、涉及欺诈的，或者是与单个个人相关的额外账户。” 对此，Block的代表没有立即回应置评请求。 |
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